اگر کمتر آشنایی با دنیای بازارهای مالی داشته باشید، حتما میدانید که این بازارها نوسانات زیادی در دل خود دارند و نیازمند دانش کافی، تجربه عملی و زمان کافی است. بسیاری از سرمایهگذاران، به ویژه افرادی که مشغلههای کاری زیادی دارند یا دانش تخصصی بازار سرمایه را ندارند، به دنبال راهکاری مطمئن برای رشد داراییهای خود هستند. یکی از راهکارها امروزه خدمات سبدگردانی است که به عنوان یکی از روشهای حرفهای برای سرمایهگذاری مطرح شده است. سبدگردانی نهتنها به سرمایهگذاران کمک میکند تا ریسکهای غیرضروری را کاهش دهند، بلکه امکان بهرهمندی از فرصتهای بازار را نیز فراهم میسازد. در این مقاله تلاش کردهایم بهصورت جامع و کاربردی، مفهوم سبدگردانی، مزایا، تفاوت آن با صندوقهای سرمایهگذاری و نقش شرکتهای سبدگردان را بررسی کنیم.
سبدگردانی چیست؟
سبدگردانی فرایندی است که در آن مدیریت داراییهای مالی یک سرمایهگذار به صورت اختصاصی به یک نهاد یا شخص حرفهای سپرده میشود. در خدمات سبدگردانی به صورت اختصاصی، سبدی از داراییها مثل سهام، اوراق بدهی، صندوقها و سایر ابزارهای مالی متناسب با میزان ریسکپذیری فرد تشکیل میشود. این خدمات بر اساس قرارداد رسمی و شفاف میان سرمایهگذار و شرکت سبدگردان انجام میگیرد و هدف اصلی آن افزایش بازدهی سرمایه در کنار کنترل ریسک است. در این روش، استراتژی سرمایهگذاری به صورت شخصیسازیشده طراحی میشود، همچنین برخلاف سرمایهگذاری مستقیم، تصمیمگیریها توسط تیمی از تحلیلگران حرفهای انجام میشود. سبدگردانی به صورت دائم بازار را تحلیل میکند و بهترین ترکیب دارایی را میچیند تا بیشترین سود نصیب سرمایهگذار شود. در این بین سرمایهگذار در هر زمان میتواند وضعیت داراییهای خود را نیز مشاهده کند. سبدگردانی ترکیبی از دانش، تجربه و مدیریت علمی سرمایه است و در نظر داشته باشید، این مدل از خدمات برای سرمایههای متوسط و بالا ارائه میشود. در نهایت، سبدگردانی راهکاری جذاب برای مدیریت داراییها محسوب میشود.
مزیت خدمات سبدگردانی
یکی از مهمترین مزایای خدمات سبدگردانی، مدیریت حرفهای سرمایه است. در این روش، سرمایهگذار از تصمیمات احساسی دور میماند و ریسک سرمایهگذاری بهصورت علمی و اصولی کنترل میشود. همچنین سبد سرمایهگذاری متناسب با اهداف مالی فرد طراحی میگردد و تنوعبخشی داراییها باعث کاهش ریسک کلی میشود. از طرفی دسترسی به تحلیلهای تخصصی و اطلاعات بهروز بازار فراهم است و باعث صرفهجویی در زمان میشود. یکی از مزایای سبدگردانی گزارش مرتب به سرمایهگذار است که باعث اطلاع از داراییهای خود اعتماد به شرکت سبدگردانی میشود. انعطافپذیری در تغییر استراتژی سبدگردانی از مزیتهای این مدل که در انتها به بازدهی پایدار و منطقی منجر میشود.
تفاوت سبدگردانی و صندوقهای سرمایهگذاری
حالا شاید این سوال در ذهن شما به عنوان سرمایهگذار ایجاد شود که سبدگردانی چه تفاوتی با صندوقهای سرمایهگذاری دارد؟ برای پاسخ به این سوال ادامه مطالب را دنبال کنید:
- سبدگردانی یک خدمت کاملاً اختصاصی است، اما صندوقهای سرمایهگذاری ماهیت عمومی دارند.
- در خدمات سبدگردانی، استراتژی سرمایهگذاری بر اساس نیاز هر فرد تنظیم میشود اما در صندوقها استراتژی واحدی برای همه سرمایهگذاران توصیف میشود.
- مالکیت داراییها در سبدگردانی بهنام سرمایهگذار ثبت میشود اما در صندوقها، سرمایهگذار مالک واحدهای صندوق است نه داراییهای مستقیم.
- انعطافپذیری در سبدگردانی بسیار بیشتر است و سطح ریسک در آن قابلیت تنظیم دارد.
- صندوقها برای سرمایههای کوچک مناسبتر هستند اما در مقابل سبدگردانی نیاز به حداقل سرمایه بالاتری دارد.
- گزارشدهی در سبدگردانی شخصیسازیشدهتر است.
- سبدگردانی برای سرمایهگذاری حرفهایتر مناسب است.
آیا سبدگردانی برای همه مناسب است؟
پاسخ به این سوال نیازمند اندکی توضیح است. خدمات سبدگردانی معمولاً برای افرادی با سرمایه مشخص توصیه میشود و سرمایهگذارانی که زمان یا دانش کافی ندارند، بیشترین بهره را میبرند. سبدگردانی برای سرمایهگذاران از ریسکگریز گرفته تا ریسکپذیر قابل تنظیم است. در این روش افرادی که دید بلندمدت دارند نتایج بهتری کسب میکنند و باید در نظر داشته باشید که سبدگردانی نیازمند اعتماد به تیم حرفهای است. در انتها انتخاب سبدگردانی بسته به اهداف مالی سرمایهگذار است. پس جواب این سوال میتواند “خیر” باشد، سبدگردانی برای افرادی مناسب است که ویژگیهای بالا را داشته باشند.
نقش شرکتهای سبدگردانی چیست؟
شرکتهای سبدگردانی نقش واسط حرفهای میان سرمایهگذار و بازار را دارند، به این صورت که آنها تحلیل بازار و انتخاب داراییها را بر عهده میگیرند. این شرکتها در خدمات سبدگردانی استراتژی اختصاصی طراحی میکنند. یکی از وظایف اصلی شرکتهای سبدگردانی مدیریت ریسک داراییها است و آنها موظفاند گزارشات شفاف را به صاحبان سرمایه ارائه دهند. این شرکتها همچنین وظیفه دارند، قوانین و مقررات سازمان بورس را رعایت کنند. در شرکتها سبدگردانی پایش مداوم سبد سرمایهگذاری انجام میشود و تصمیمات بر اساس داده و تحلیل اتخاذ میگردد. اولویت اصلی این شرکتها حفظ منافع سرمایهگذاران است. در نهایت، این شرکتها اعتماد و تخصص را ترکیب میکنند تا بهترین سوددهی را به سرمایهگذاران ارائه دهند.
مقایسه شرکتهای سبدگردانی با مالی نکس
امروزه به دلیل تنوع بالا، انتخاب یک شرکت سبدگردانی برای سرمایهگذاران تبدیل به یک چالش شده است. بسیاری از شرکتها هستند که خدمات سبدگردانی استاندارد ارائه میدهند. هر شرکت سبدگردانی ساختار کارمزدی، استراتژی سرمایهگذاری، سابقه عملکرد و سطح ریسک متفاوتی دارد که بررسی همه آنها بهصورت جداگانه زمانبر و پیچیده است. مالی نکس به عنوان یک پلتفرم تحلیلی و مقایسهگر مستقل وارد عمل شده است. مالی نکس با جمعآوری، تحلیل و دستهبندی دادههای شرکتهای سبدگردانی به به سرمایهگذاران کمک میکند تصمیمی آگاهانهتر بگیرند. در مالی نکس میتوان شرکتهای سبدگردانی را از نظر عملکرد گذشته، میزان بازدهی، سطح ریسک، شفافیت گزارشدهی و ساختار کارمزد با یکدیگر مقایسه کرد. این شفافیت باعث میشود سرمایهگذار بدون تعریفهای تبلیغاتی، بهترین گزینه را متناسب با اهداف مالی خود انتخاب کند. برخلاف روشهای سنتی که اطلاعات پراکنده و غیرقابل مقایسه هستند، مالی نکس دیدی جامع و بیطرفانه ارائه میدهد. به همین دلیل سرمایهگذاران میتوانند با اطمینان بیشتری وارد قرارداد خدمات سبدگردانی شوند و ریسک انتخاب نادرست را به حداقل برسانند.
جمع بندی
در شرایطی که بازارهای مالی پر از نوسان هستند، مدیریت دارایی تبدیل به یک امر ضروری شده است. خدمات سبدگردانی به سرمایهگذاران این امکان را میدهد که بدون درگیر شدن با پیچیدگیهای بازار، از دانش، تجربه و تحلیلهای حرفهای بهرهمند شوند و داراییهای خود را بهصورت منطقی مدیریت کنند. با این حال، موفقیت در استفاده از خدمات سبدگردانی تا حد زیادی به انتخاب شرکت سبدگردانی مناسب وابسته است. مقایسه دقیق و آگاهانه شرکتهای سبدگردانی پیش از هر تصمیمی اهمیت بالایی دارد. در این مسیر، مالی نکس نقش یک راهنمای بیطرف را ایفا میکند و با مقایسه شفاف شرکتهای سبدگردانی، ارائه دادههای قابل تحلیل و سادهسازی فرآیند انتخاب، به شما کمک میکند بهترین گزینه را متناسب با سطح ریسکپذیری و اهداف مالی خود انتخاب کنید. اگر بهدنبال تصمیمگیری آگاهانه، کاهش ریسک و افزایش اطمینان در مسیر سرمایهگذاری هستید، همین حالا به مالی نکس مراجعه کنید.
