یما یکی از سکوهای فعال تامین مالی جمعی در ایران است که تحت نظارت فرابورس فعالیت میکند. این پلتفرم با هدف تامین مالی شرکتهای کوچک و متوسط (SME) راهاندازی شده و تمرکز اصلی آن بر حوزههای کشاورزی و صنایع غذایی، سلامت و تجهیزات پزشکی، آموزش و فناوریهای نوین و پروژههای کارآفرینی اجتماعی است.
یما یکی از سکوهای فعال تامین مالی جمعی در ایران است که تحت نظارت فرابورس فعالیت میکند. این پلتفرم با هدف تامین مالی شرکتهای کوچک و متوسط (SME) راهاندازی شده و تمرکز اصلی آن بر حوزههای کشاورزی و صنایع غذایی، سلامت و تجهیزات پزشکی، آموزش و فناوریهای نوین و پروژههای کارآفرینی اجتماعی است.
زیما یکی از سکوهای فعال تامین مالی جمعی در ایران است که تحت نظارت فرابورس فعالیت میکند. این پلتفرم با هدف تامین مالی شرکتهای کوچک و متوسط (SME) راهاندازی شده و تمرکز اصلی آن بر حوزههای کشاورزی و صنایع غذایی، سلامت و تجهیزات پزشکی، آموزش و فناوریهای نوین و پروژههای کارآفرینی اجتماعی است.
ویژگی متمایز زیما، ایجاد پیوند میان اهداف اقتصادی و اثرگذاری اجتماعی است. این سکو بستری فراهم کرده تا صاحبان ایدههای نوآورانه و شرکتهای تکنولوژیمحور بتوانند سرمایه مورد نیاز خود را از طریق مشارکت مردمی جذب کنند. مدل اصلی مشارکت در این پلتفرم، مشارکت در منافع است که در آن سرمایهگذاران در سود حاصل از اجرای طرح شریک میشوند.
تاریخچه شروع به کار تامین مالی جمعی زیما
فعالیت رسمی سکوی زیما از سال ۱۴۰۱ آغاز شده است. هرچند زیما در مقایسه با برخی رقبای قدیمی بازار، سابقه کمتری دارد، اما در همین مدت کوتاه توانسته است با تکیه بر زیرساختهای نهاد مالی پشتیبان خود، حجم قابل توجهی از سرمایه را جذب و طرحهای متعددی را با موفقیت به پایان برساند.
سابقه عملکردی کرادفاندینگ زیما
زیما با سهم ۵.۳۷ درصدی از بازار کرادفاندینگ ایران، یکی از بازیگران تاثیرگذار این حوزه محسوب میشود. آمار عملکردی این سکو تا لحظه تدوین این گزارش (مرداد ۱۴۰۵) به شرح زیر است:
تعداد کل طرحهای فراخوانشده: ۱۳۴ مورد
تعداد طرحهای با موفقیت تامینشده: ۱۳۱ مورد
حجم کل سرمایهگذاری: ۲,۵۵۵ میلیارد تومان (۲.۵ همت)
تعداد کل مشارکتها: ۲۷,۱۸۰ مورد
سهم از بازار سکوهای تامین مالی جمعی کشور: ۵.۶۱ ٪
میانگین سود تقسیمی: ۴۴.۵۳ ٪
این ارقام نشاندهنده فعالیت بالای عملیاتی و استقبال مناسب سرمایهگذاران از طرحهای ارائه شده در این پلتفرم است.
میزان اعتبار کرادفاندینگ زیما
اعتبار زیما بر دو پایه اصلی استوار است:
نهاد مالی پشتیبان: عاملیت و نظارت بر این سکو بر عهده «شرکت کارگزاری بانک صادرات ایران» است که از نهادهای مالی باسابقه و تراز اول بازار سرمایه ایران محسوب میشود.
ساختار حقوقی: مالکیت پلتفرم متعلق به شرکت مدبران تجارت ایفا است که با سرمایه ثبتی ۳۰ میلیارد تومان، مسئولیتهای اجرایی و عاملیت طرحها را بر عهده دارد.
مجوزهای تامین مالی جمعی زیما
زیما مجموعهای از مجوزهای قانونی برای فعالیت در اکوسیستم فینتک ایران را دریافت کرده است:
گواهینامه فعالیت تامین مالی جمعی از فرابورس ایران
نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد)
مجوز دانشبنیان برای فعالیتهای فناورانه
لازم به ذکر است که این مجوزها به معنای تایید قانونی فعالیت است و به هیچ عنوان تضمینی برای سودآوری یا حذف ریسکهای ذاتی سرمایهگذاری در طرحها نیست.
طرحهای فعال کراود فاندینگ زیما
طرحهای زیما با دورههای سرمایهگذاری مشخص و اهداف مالی شفاف منتشر میشوند. با توجه به سرعت بالای تامین مالی در این سکو، بسیاری از طرحها در زمان کوتاهی پس از انتشار تکمیل میشوند. برای مشاهده لیست پروژههای در حال پذیرهنویسی، کاربران باید به بخش «طرحها» در وبسایت رسمی مراجعه کنند.
حداقل سرمایهگذاری در کرادفاندینگ زیما
کف مبلغ برای ورود به سرمایهگذاری در سکوی زیما ۵۰۰,۰۰۰ تومان تعیین شده است. این مبلغ به سرمایهگذاران خرد اجازه میدهد با مبالغ اندک نیز در پروژههای بزرگ صنعتی و کارآفرینی مشارکت داشته باشند. سقف سرمایهگذاری برای اشخاص حقیقی طبق مقررات فرابورس، حداکثر ۵ درصد کل مبلغ هر طرح است.
شرایط و مدارک مورد نیاز برای سرمایهپذیران زیما
شرکتهایی که قصد جذب سرمایه از طریق زیما را دارند، باید شرایط زیر را دارا باشند:
دارای شخصیت حقوقی (شرکت ثبتشده) باشند.
مرحله ایده را پشت سر گذاشته و دارای محصول اولیه یا سابقه فروش باشند.
توانایی تامین ۱۰ درصد از مبلغ هدف کمپین را داشته باشند.
تضامین مورد نیاز (ضمانتنامه تعهد پرداخت، توثیق سهام یا وثایق ملکی) را ارائه دهند.
ثبتنام و احراز هویت در زیما
فرآیند ثبتنام در زیما به صورت کاملا آنلاین و از طریق اتصال به سامانه سجام انجام میشود.
ورود به وبسایت زیما
کلیک روی ورود/ثبتنام
وارد کردن کد ملی
دریافت و وارد کردن کد OTP
احراز سجام
ورود به پنل و انتخاب طرح
کارمزد کرادفاندینگ زیما
هزینههای مربوط به بررسی طرح، ارزیابی فنی و انتشار کمپین بر اساس توافق بین سکو و سرمایهپذیر تعیین میشود. سرمایهگذاران مبلغی بابت کارمزد پرداخت نمیکنند و هزینههای عملیاتی پلتفرم از محل قرارداد با شرکت سرمایهپذیر تامین میگردد.
مزایای کراد فاندینگ زیما
پشتیبانی توسط کارگزاری بانک صادرات
میانگین سود بالاتر از نرخ بازار (۴۴٪)
تمرکز بر حوزههای استراتژیک و اجتماعی
نرخ موفقیت بسیار بالای طرحها
معایب کراد فاندینگ زیما
عدم وجود پشتیبانی آنلاین در سایت
محدودیت نقدشوندگی پیش از سررسید
سرعت متوسط بارگذاری سایت در بخشهای تعاملی
ریسکهای ذاتی عدم تحقق سود پیشبینی شده
سوالات متداول
شرکتهای سرمایهپذیر موظف به ارائه تضامینی مانند ضمانتنامه بانکی یا وثایق ملکی هستند. در صورت شکست طرح، این وثایق برای جبران خسارت و بازگشت سرمایه استفاده میشود.
بله. طبق قوانین مالیاتی جاری، سود مشارکت در طرحهای تامین مالی جمعی مشمول مالیات است. این مبلغ معمولاً پیش از واریز سود توسط شرکت سرمایهپذیر کسر میشود.
خیر. در حال حاضر امکان انتقال مالکیت یا فروش ثانویه برای واحدهای سرمایهگذاری در این سکو فراهم نیست و سرمایهگذار باید تا پایان دوره طرح منتظر بماند.
این نظارت بر عهده نهاد مالی پشتیبان یعنی کارگزاری بانک صادرات است. آنها گزارشهای دورهای را بررسی میکنند تا از پیشرفت صحیح طرح اطمینان یابند.
سود نهایی متناسب با مدتزمان واقعی فعالیت پروژه محاسبه میشود. در صورت موفقیت زودتر از موعد، تسویه حساب بر اساس قرارداد مشارکت و نرخ سود مصوب صورت میگیرد.
