ایساتیس‌کراد یکی از سکوهای فعال تامین مالی جمعی در ایران است که زیر نظر فرابورس ایران فعالیت می‌کند. این پلتفرم با هدف ایجاد واسط میان سرمایه‌گذاران و شرکت‌های متقاضی جذب سرمایه راه‌اندازی شده است.
ایساتیس‌کراد یکی از سکوهای فعال تامین مالی جمعی در ایران است که زیر نظر فرابورس ایران فعالیت می‌کند. این پلتفرم با هدف ایجاد واسط میان سرمایه‌گذاران و شرکت‌های متقاضی جذب سرمایه راه‌اندازی شده است.
سکوی ایساتیس‌کراد یکی از چابک‌ترین پلتفرم‌های لایه اول تامین مالی جمعی (Crowdfunding) در بازار سرمایه ایران است. تمرکز استراتژیک این سکو بر تامین سرمایه در گردش، خرید مواد اولیه و نوسازی خطوط تولید برای بنگاه‌های اقتصادی متوسط، بزرگ و تولیدکنندگان صنعتی با گردش مالی تثبیت‌شده قرار دارد. نقطه تمایز این پلتفرم در بازار، تکیه گسترده بر طرح‌های دارای «ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی» و نرخ‌های بازدهی رقابتی است.
عامل رسمی و نهاد مالی ناظر بر فعالیت‌های ایساتیس‌کراد، «شرکت سبدگردان ایساتیس پویا کیش» با سرمایه ثبتی ۱۰۰ میلیارد تومان است. این شرکت زیرمجموعه «گروه مالی و سرمایه‌گذاری ایساتیس پویا» به شمار می‌رود که از سال ۱۳۸۳ در ساختار بازار سرمایه کشور (با در اختیار داشتن کارگزاری، بیمه، سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری) فعال بوده و مدیریت هزاران میلیارد تومان دارایی را بر عهده دارد. در ادامه درباره ثبت نام ایساتیس کراد اطلاعات لازم را ارائه می‌دهیم.
شاخص
مشخصات / وضعیت
مجوز رسمی
کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی شرکت فرابورس ایران
نهاد مالی عامل و ناظر
شرکت سبدگردان ایساتیس پویا کیش
گروه مادر حامی
گروه مالی و سرمایه‌گذاری ایساتیس پویا
حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری
۱ میلیون تومان (۱۰,۰۰۰ گواهی شراکت ۱۰۰ تومانی)
سقف مشارکت حقیقی
حداکثر ۵ درصد از کل ارزش اسمی هر طرح
سقف مشارکت حقوقی
بدون سقف محدودکننده (تا سقف کل مبلغ تامین مالی)
کارمزد سرمایه‌گذار
صفر درصد
وضعیت مالیات سود
معاف از مالیات بر درآمد
پشتوانه تضامین غالب
ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی و توثیق سهام
تاریخچه شروع به کار تامین مالی جمعی ایساتیس کراد
فعالیت رسمی سکوی ایساتیس‌کراد از تاریخ ۱۳ مرداد ۱۴۰۳ آغاز شده است. با وجود نوپا بودن این سکو در بازار تأمین مالی جمعی، وابستگی آن به «گروه مالی و سرمایه‌گذاری ایساتیس پویا» (فعال از سال ۱۳۸۳ در استان یزد) سبب شده است تا خیلی زود اعتماد مخاطبان را جلب کند و رشد سریعی را تجربه نماید.
سابقه عملکردی کرادفاندینگ ایساتیس کراد
ایساتیس‌کراد توانسته است سهم بازار خود را به ۸.۱۹ درصد برساند که نشان‌دهنده رشد خیره‌کننده آن در مدت کوتاه فعالیت است. جزئیات عملکرد این سکو تا زمان نگارش این گزارش (مهر ۱۴۰۵) به شرح زیر است:
شاخص عملکردی
مقدار ثبت‌شده
تعداد کل طرح‌های فراخوان‌شده
۲۰۴ طرح
تعداد طرح‌های با موفقیت تکمیل‌شده
۲۰۳ طرح
حجم کل سرمایه‌گذاری محقق‌شده
۴.۴۹ هزار میلیارد تومان
سهم از کل بازار کرادفاندینگ کشور
۸.۱۹ درصد
تعداد کل مشارکت‌های ثبت‌شده
۲۴,۱۳۱ فقره
میانگین نرخ سود اسمی سالانه
۴۴.۱۲ درصد
میزان اعتبار کراد فاندینگ ایساتیس کراد
اعتبار ایساتیس‌کراد از دو جهت قابل بررسی است:
نهاد مالی پشتیبان: عاملیت این سکو بر عهده «شرکت سبدگردان ایساتیس پویا کیش» (با سرمایه ثبتی ۱۰۰ میلیارد تومان) است که از سال ۱۳۹۷ تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند.
پشتوانه گروه مالی: گروه مالی ایساتیس پویا با دارا بودن شرکت‌های کارگزاری، بیمه و سبدگردانی، زنجیره کاملی از خدمات مالی را در کشور مدیریت می‌کند و بیش از ۴ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد.
مجوزهای تامین مالی جمعی ایساتیس کراد
این سکو تمامی مراحل قانونی برای فعالیت رسمی در بازار سرمایه ایران را طی کرده و مجوزهای زیر را دریافت کرده است:
گواهینامه رسمی فعالیت تامین مالی جمعی از فرابورس ایران
نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد)
این مجوزها چارچوب نظارتی و قانونی فعالیت سکو را مشخص می‌کنند، اما همانند تمام پلتفرم‌های مالی، به معنای تضمین سود قطعی طرح‌ها نیستند.
طرح‌های فعال کراد فاندینگ ایساتیس کراد
طرح‌های این سکو به دلیل بازدهی مناسب و نرخ موفقیت بالا، در مدت‌زمان کوتاهی پس از انتشار تامین مالی می‌شوند. سرمایه‌گذاران برای مشاهده پروژه‌های فعال و در حال پذیره‌نویسی می‌توانند به وب‌سایت رسمی این پلتفرم مراجعه کنند و جزئیات هر طرح را پیش از واریز وجه مطالعه نمایند.
حداقل سرمایه گذاری در کرادفاندینگ ایساتیس کراد
کف سرمایه‌گذاری برای ورود به طرح‌های ایساتیس‌کراد ۱,۰۰۰,۰۰۰ تومان تعیین شده است. هر گواهی شراکت در این سکو ارزش اسمی معادل ۱,۰۰۰ ریال دارد و حداقل خرید مجاز، ۱۰,۰۰۰ گواهی است. این رقم اگرچه از برخی رقبا بالاتر است، اما همچنان دسترسی مناسبی را برای سرمایه‌گذاران خرد فراهم می‌کند.
شرایط و مدارک مورد نیاز برای سرمایه‌پذیران ایساتیس کراد
شرکت‌هایی که تمایل به تامین مالی از طریق این سکو دارند، باید معیارهای زیر را رعایت کنند:
شخصیت حقوقی رسمی: متقاضی حتما باید شرکت ثبت‌شده باشد و در زمره شرکت‌های مشمول ماده ۱۴۱ قانون تجارت (ورشکستگی یا زیان انباشته بالا) قرار نداشته باشد.
صورت‌های مالی معتبر: ارائه صورت‌های مالی حسابرسی‌شده حداقل برای دو سال مالی منتهی به درخواست الزامی است.
رتبه اعتباری: شرکت متقاضی باید دارای رتبه اعتباری حداقل ۴۶۰ از سامانه‌های رسمی اعتبارسنجی کشور باشد.
کنترل نسبت بدهی: نسبت بدهی‌های تسهیلاتی شرکت پس از دریافت سرمایه نباید از سقف ۵۰ درصد عبور کند.
تودیع تضامین نقدشونده: پذیرش طرح‌ها منوط به ارائه ضمانت‌نامه بانکی تعهد پرداخت، توثیق سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس یا تضامین معتبر شرکتی است.
ثبت‌نام و احراز هویت در ایساتیس کراد
سرمایه‌گذاران برای حضور در طرح‌ها مراحل زیر را در وب‌سایت ایساتیس‌کراد طی می‌کنند:
ورود به پرتال سکو و درج شماره ملی / شماره همراه منطبق با هویت سجامی.
اعتبارسنجی و احراز هویت خودکار از طریق ارتباط با پایگاه داده سجام.
امضای دیجیتال قرارداد مشارکت و بیانیه پذیرش ریسک.
انتخاب طرح فعال، تعیین تعداد گواهی شراکت (حداقل ۱۰,۰۰۰ گواهی) و واریز وجه از درگاه شتابی.
ساختار هزینه‌ای: کلیه فرایندهای ثبت‌نام، واریز، دریافت سودهای دوره‌ای و اصل سرمایه برای سرمایه‌گذاران بدون دریافت کارمزد انجام می‌شود. هزینه‌های عاملیت، ارزیابی طرح و انتشار کمپین صرفا بر عهده شرکت سرمایه‌پذیر است.
کارمزد کراد فاندینگ ایساتیس کراد
کارمزد بررسی، ارزیابی طرح‌ها و راه‌اندازی کمپین بر اساس توافق‌نامه‌های منعقدشده میان سکو و شرکت سرمایه‌پذیر تعیین می‌شود. برای سرمایه‌گذاران عادی، مشارکت در طرح‌ها کارمزد مستقیمی ندارد و هزینه‌های پلتفرم از محل درآمدهای حاصل از سرمایه‌پذیران تامین می‌شود.
نقاط قوت و قابل توجه ایساتیس کراد
ایساتیس‌کراد توانسته است با تکیه بر زیرساخت یک گروه مالی باسابقه، خود را به عنوان یکی از انتخاب‌های با بازدهی بالا و ریسک اعتباری کنترل‌شده در بازار معرفی کند. میانگین سود نزدیک به ۴۴ درصدی در کنار نرخ موفقیت صددرصدی در جذب سرمایه برای ۲۰۳ طرح، نشان از تطبیق دقیق طرح‌ها با کشش بازار دارد. همچنین اولویت‌دادن به تضامینی مانند ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی، نگرانی درباره سوخت‌شدن اصل سرمایه را تا حد زیادی برطرف کرده و حضور پشتیبانی برخط فعال در سایت نیز به تجربه روان‌تر کاربران کمک می‌کند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید به ویژگی‌های عملیاتی این پلتفرم نیز توجه داشته باشند. از جمله اینکه حداقل رقم ورود (یک میلیون تومان) نسبت به برخی سکوهای ۱۰۰ هزار تومانی بالاتر است و گواهی‌ها به دلیل نبود بازار ثانویه، تا پایان سررسید طرح قابلیت نقدشوندگی ندارند. علاوه بر این، در دقایق اولیه انتشار طرح‌های پرسود، سامانه‌های پرداختی به دلیل حجم بالای تقاضا ممکن است با کندی موقت مواجه شوند که مدیریت بهتر این ترافیک نیازمند توسعه بیشتر زیرساخت فنی است.
سوالات متداول
خیر، سرمایه‌گذاری در تأمین مالی جمعی با ریسک همراه است. هرچند وجود ضمانت‌نامه‌های بانکی ریسک را کاهش می‌دهد، اما سود قطعی از پیش تضمین‌شده نیست.
حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید گواهی شراکت در این سکو ۱,۰۰۰,۰۰۰ تومان است.
بسته به هر طرح، تضامینی مانند ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی، وثایق ملکی یا توثیق سهام شرکت‌های بورسی دریافت می‌شود.
امکان انصراف پس از واریز وجه وجود ندارد. نقدشوندگی پیش از سررسید تنها در طرح‌هایی که دارای بازارگردان مشخص هستند امکان‌پذیر است.
بله. متقاضیان باید دارای کد بورسی بوده و احراز هویت خود را در سامانه سجام تکمیل کرده باشند.
