سکوی تامین مالی جمعی دونگی
دونگی یک سکوی تامین مالی جمعی ایرانی است که با هدف تامین منابع مورد نیاز کسب‌وکارهای کوچک و متوسط و ایجاد فرصت سرمایه گذاری برای عموم مردم فعالیت می کند.
در این مدل، شرکت ها و کسب‌وکارها برای اجرای طرح خود سرمایه جذب می‌کنند و سرمایه گذاران نیز با مشارکت در فراخوان ها، در بازدهی طرح شریک می شوند. دونگی اعلام می کند که سود طرح‌ها قطعی نیست و سرمایه‌گذاری در آن‌ها در مقایسه با اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی، ریسک بالاتری دارد.
تاریخچه شروع به کار تامین مالی جمعی دونگی
دونگی فعالیت خود را در سال ۱۳۹۹ آغاز کرده و خود را به عنوان نخستین کرادفاندینگ ایران معرفی می‌کند. این سابقه باعث شده است در گروه سکوهای قدیمی تر بازار تامین مالی جمعی ایران قرار بگیرد.
طبق اطلاعات معرفی شده، دونگی با هدف ایجاد ارتباط میان سرمایه‌گذاران عمومی و کسب‌وکارهای نیازمند تامین مالی شکل گرفته است. شرکت مادر معرفی شده برای این سکو، سامانه نگار آتنا است که سرمایه ثبتی آن ۵۳,۵۶۷,۴۴۶,۵۷۷ تومان اعلام شده است.
سابقه عملکردی کرادفاندینگ دونگی
بر اساس اطلاعات موجود، سکوی تامین مالی جمعی دونگی تا زمان تهیه این گزارش (مرداد ۱۴۰۵) عملکرد قابل‌توجهی داشته است. مهم‌ترین آمار عملکردی این سکو عبارت است از:
- تعداد کل طرح های تامین شده: ۱۴۳ طرح
- تعداد طرح های موفق: ۱۴۱ طرح
- تعداد طرح های ناموفق یا تکمیل نشده: ۲ طرح
- نرخ موفقیت طرح ها: حدود ۹۸.۶ درصد
- حجم کل سرمایه گذاری: ۱,۳۲۵,۸۲۶,۰۰۰,۰۰۰ تومان
- حجم تامین مالی در سال گذشته: ۲۱۹,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان
- تعداد سرمایه گذاری های ثبت شده: ۴۴,۶۱۴ مورد
- میانگین مبلغ هر سرمایه گذاری: حدود ۲۹.۷ میلیون تومان
- میانگین سود تقسیمی اعلام شده: ۴۵.۰۸ درصد
- سهم از بازار تامین مالی جمعی: ۳ درصد
میزان اعتبار کرادفاندینگ دونگی
اعتبار دونگی را می توان از چند منظر بررسی کرد:
- سابقه فعالیت: آغاز کار در سال ۱۳۹۹ و حضور چندساله در بازار تامین مالی جمعی
- مجوز رسمی: فعالیت با مجوز تامین مالی جمعی فرابورس ایران
- عملکرد گذشته: تامین مالی ۱۴۳ طرح و ثبت نرخ موفقیت حدود ۹۸.۶ درصد
- حجم سرمایه جذب شده: بیش از ۱.۳ هزار میلیارد تومان
- میزان مشارکت کاربران: ثبت بیش از ۴۴ هزار سرمایه گذاری
- پشتوانه نهادی: ارتباط اعلام شده با گروه مالی فیروزه
با وجود این نقاط قوت، دو نکته باید در ارزیابی امروز دونگی مورد توجه قرار بگیرد: در اطلاعات موجود، وضعیت فعلی سکو غیرفعال اعلام شده است. نام نهاد مالی ناظر در منابع مختلف یکسان نیست؛ در برخی اطلاعات نام سبدگردان پاداش سرمایه و در برخی دیگر نام سبدگردان توسعه فیروزه درج شده است.
مجوزهای تامین مالی جمعی دونگی
عناوین و مجوزهای اعلام شده برای دونگی عبارت اند از:
- مجوز تامین مالی جمعی از فرابورس ایران
- عضویت یا فعالیت در نظام صنفی رایانه ای
- دانش بنیان بودن
طرح‌های فعال کراودفاندینگ دونگی
دونگی در دوره فعالیت خود، ۱۴۳ طرح تامین شده داشته که ۱۴۱ مورد از آن ها موفق اعلام شده‌اند. با این حال، وضعیت فعلی سکو در اطلاعات موجود غیرفعال است. بنابراین، وجود یا نبود طرح فعال برای سرمایه گذاری جدید باید از وب سایت رسمی دونگی بررسی شود.
حداقل سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ دونگی
حداقل سرمایه گذاری در دونگی برای اشخاص حقیقی و حقوقی، یک میلیون تومان است.
شرایط و مدارک مورد نیاز برای سرمایه‌پذیران سکوی دونگی
سرمایه پذیر برای دریافت تامین مالی از مسیر دونگی، باید اطلاعات حقوقی، مالی و عملیاتی کسب و کار خود را در اختیار سکو و نهاد مالی قرار دهد. هدف از بررسی این اطلاعات، ارزیابی توان بازپرداخت، اعتبار شرکت و امکان اجرای طرح است. مدارک و اطلاعات مورد نیاز می تواند شامل موارد زیر باشد:
- اساسنامه و آگهی های ثبتی شرکت
- مدارک هویتی مدیران و صاحبان امضای مجاز
- طرح کسب و کار
- برنامه مصرف منابع جذب شده
- پیش بینی درآمد و هزینه
- صورت های مالی
- اطلاعات بدهی ها و تعهدات جاری
- قراردادها، سفارش ها و مستندات مرتبط با طرح
- مجوزهای فعالیت
- ضمانت نامه تعهد پرداخت
- اسناد وثایق مالی
ثبت‌نام و احراز هویت در کرادفاندینگ دونگی
برای استفاده از خدمات دونگی، کاربر باید در وب سایت سکو ثبت نام کرده و اطلاعات هویتی خود را وارد کند. این فرایند معمولا شامل ثبت شماره تلفن همراه، اطلاعات شناسنامه ای و اطلاعات بانکی است. مراحل کلی ثبت نام و سرمایه گذاری به این صورت است:
- ایجاد حساب کاربری: ثبت نام در وب سایت دونگی.
- ثبت اطلاعات هویتی: وارد کردن اطلاعات فردی، شماره تلفن همراه و اطلاعات بانکی.
- احراز هویت: بررسی و تطبیق اطلاعات کاربر بر اساس الزامات بازار سرمایه و سامانه های مرتبط.
- پذیرش بیانیه ریسک: مطالعه و تایید ریسک های سرمایه گذاری، از جمله قطعی نبودن سود و احتمال زیان.
- بررسی طرح ها: ارزیابی جزئیات فراخوان، مدت طرح، سود پیش بینی شده، تضامین و وضعیت سرمایه پذیر.
- انتخاب مبلغ مشارکت: تعیین مبلغ سرمایه گذاری با توجه به حداقل یک میلیون تومان.
- پرداخت وجه: پرداخت از مسیر اعلام شده در سکو.
- پیگیری وضعیت طرح: دریافت اطلاعات مشارکت و دنبال کردن روند اجرای طرح و بازپرداخت ها.
کارمزد کرادفاندینگ دونگی
طبق اعلام دونگی، کارمزد خدمات مربوط به فرآیند تامین مالی بر عهده متقاضی (سرمایه‌پذیر) است و خدمات اصلی سکو برای سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی رایگان محسوب می‌شود.
نقاط قوت و قابل توجه کرادفاندینگ دونگی
دونگی با سابقه فعالیت از سال ۱۳۹۹، در زمره سکوهای باسابقه تامین مالی جمعی ایران قرار می گیرد و تاکنون ۱۴۳ طرح را تامین مالی کرده که ۱۴۱ مورد از آن ها موفق بوده است. نرخ موفقیت حدود ۹۸.۶ درصد، حجم سرمایه گذاری بیش از ۱.۳ هزار میلیارد تومان، ثبت ۴۴,۶۱۴ مشارکت و میانگین سود تقسیمی اعلام شده ۴۵.۰۸ درصد، از نقاط قابل توجه عملکرد گذشته این سکو هستند. حداقل سرمایه‌گذاری یک میلیون تومانی، تمرکز بر تامین مالی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، پشتیبانی آنلاین و امکان مشارکت در طرح های کوتاه مدت نیز می توانند برای کاربران مزیت محسوب شوند. با این حال، غیرفعال اعلام شدن وضعیت فعلی سکو، قطعی نبودن سود، محدودیت برداشت وجه تا سررسید، احتمال تاخیر یا نکول و تفاوت نام نهاد مالی ناظر در اطلاعات منتشرشده، مواردی هستند که باید پیش از هرگونه سرمایه گذاری جدید با دقت بررسی شوند.
سوالات متداول
حداقل سرمایه گذاری برای اشخاص حقیقی و حقوقی در دونگی، یک میلیون تومان است.
خیر. سود طرح‌ها قطعی نیست و سرمایه‌گذار در سود و زیان طرح مشارکت می‌کند.
دونگی تاکنون ۱۴۳ طرح تامین شده داشته که از این تعداد، ۱۴۱ طرح موفق اعلام شده است.
نرخ موفقیت طرح های دونگی بر پایه ۱۴۱ طرح موفق از مجموع ۱۴۳ طرح تامین شده، حدود ۹۸.۶ درصد است.
میانگین سود تقسیمی اعلام شده برای دونگی ۴۵.۰۸ درصد است.
